这是我今年讲课的一些文章精华集合整理,今天整理后分享给大家,我研究的不仅仅是消费行业,不仅仅是白酒行业,真正重点研究的是十大行业!
A股成立30多年,回顾这30多年的历程,真的非常不容易,出现了2007年的大牛市,也出现了2008年的大熊市,出现了贵州茅台这样上涨几百倍的个股,也出现了跌了只剩发行价零头的中国石油,当然还出现了乐视网这样的退市企业!
回顾历史,才能看清未来,这也是我不断写总结的原因,记录当下,以后会看的时候才能少走弯路!
回顾过去30年,未来十年我最看好的十大行业是那些呢?我看好十大行业,详细的分析如下
看好的第一行业是银行业!
银行业我称为是最稳的行业,不管你买谁,银行很少出现问题企业,即使横盘不涨,但是每年的股息也比银行利息高,银行业其实牛股也不少,大家可以看看招商银行、平安银行还是宁波银行,这些银行长期看也是涨了好几倍的企业,银行也的投资方法,是大跌腰斩后,底部埋伏法,这样不仅仅可以取得更高的股息,也可以降低银行下跌本金损失的风险!
看好银行,三大原因,一是银行是A股最挣钱的行业,A整个市场一半以上的利润,都被银行挣了,也就是很多企业,其实就是为银行打工的同时带动了就业,特别是重资产行业,发了员工工资和还了银行贷款外,基本没多少剩余!银行作为万业之母,挣企业的钱,这比一般制造业厉害多了!
二是每年稳健的5%股息!目前股息最稳健的,银行和地产,银行普遍达到5%,地产普遍到达3%,也就是这个股息已经比银行定期存款利息都高,这只会让更多的长线资金最终进入股市!就拿工商银行为例,每年分红都接近千亿,这个分红利润相当于茅台、五粮液、洋河、泸州老窖等几大巨头净利润之和,这就是企业的实力象征!
三是最安全的投资标的!银行不仅仅是一个行业,更是国家经济调控的核心支柱!我曾经说过,新手一般获利时间要超过7年才可能找到获利方法,这7年会挣钱但是最终也会亏会去,原因就是市场经验太少,当市场经验丰富的时候往往都是伤痕累累,所以刚进入的新手,买银行股拿分红,然后不断学习是最好的办法!
看好的第二行业是白酒!
白酒股应该是牛股最多的行业,出现牛股概率也是最多行业,最近三年差不多都上涨一倍,上涨三倍以上的也占比很高!大家看看贵州茅台、五粮液和山西汾酒,最近十年涨了多少倍,白酒这个行业应该是所以行业中牛股数量最多的行业,也是牛市数量比例最大的行业,你可以错过任何一家牛股白酒,但是不能错过白酒行业!
看好白酒,三大原因,第一原因是白酒是A股最挣钱的制造业,一百元的粮食成本,酿出的酒可以卖上千元,这还是中低端的白酒,如果是中高端的白酒,就是几千上万元,白酒是生活中仅次于烟草的暴利行业,这也是白酒股牛股多的原因,商业模式太优秀了!
第二是餐桌上必不可少的也是最大的消费品!无酒不成席,这是几千年的文化留存,嫁娶聚会都少不了白酒助兴,一桌两瓶白酒就相当于一桌的菜钱,从消费总额看白酒占比最高,随着面子白酒的消费,未来需求只会越来越大!
第三是能增值易保存!食品行业,少则几天多则一年基本就变质了,只有白酒,放十年比放五年的好喝,好卖就卖,不好卖就留着,有点像皇帝的女儿不愁嫁一样,这是在商品行业独有的,不仅仅易保存,还能增值,至少我这几年买白酒的经历看,不管高端还是中端或者低端,都是不断的提价的,也就是目前的价格至少比三年后便宜!这是我最大的体会,这也是我每年都屯酒的原因!
看好的第三行业是吃!
民以食为天,吃这个行业也是牛股非常多的,14亿人每天少不了吃,所以吃这个行业潜力非常大,大家看看2元一包的涪陵榨菜,看看8元一包的洽洽瓜子,吃这个行业最优秀的赛道就是零食行业,几元的豌豆加工后就几十元一公斤卖出,这也是非常暴利的制造业!
看好吃这行业,两大原因,第一原因是生活大事,以吃为本!你可以三月五月不喝酒,但是不可能三五天不吃,工作背后就是就是为了吃,所以吃这个市场非常大!
第二原因就是从吃饱到吃好!14亿人每天少不了吃,但是大部分都处于吃饱的阶段,当生活水平提高的时候就是吃好,随着电商的普及,网购越来越普及,只是目前吃大部分被美团垄断,未来会出现很多的与吃相关的品牌,这是最值得期待的,不管什么年代什么环境都离不开吃!
看好的第四行业是调味饮料
生活好了,人们从吃饱走向吃好,所以味道已经成为新的追求,大家看看海天味业,一瓶10元的酱油净利润50多亿,大家看看伊利股份,一瓶小小的牛奶净利润70多亿,大家再看看农夫山泉,一瓶水都可以卖出中国首富,所以说,谁掌控了嘴,谁的潜力是无限的!
看好调味饮料,两大原因,一是吃好喝好是生活趋势,调味让吃的更香,不管是酱油还是醋,这都是生活不可缺少的,虽然目前十多元一瓶,未来高端的调味品也会越来越多,这是趋势!
二是饮料行业是非常暴利的行业,虽然几元一瓶,但是成本基本就是水,利润不亚于白酒,只是目前饮料多数被国外企业垄断,只能重点跟踪研究!
看好的第五行业是基建!
吃好喝好的基础就是我们的生活水平提高,基建就是生活水平的一个象征,不管是飞机还是高铁,现在是又快又便宜,未来国内建设差不多,还可以去国外建设,大家看看印度和非洲就知道基建的需求是非常大,中国建筑作为世界龙头,中国中铁作为修铁路的龙头,上海机场作为中国最大的交通枢纽,长期看潜力都是巨大的!
看好基建,三大原因,一是基建是中国经济发展的动脉!基建以房地产为主,居住才是人最大的需求,没有稳定的居住环境,很难吃好喝好,更别说教育医疗好!地产才是牵一发动全身的核心!所以这个行业,再过五年十年都会存在!
二是垄断性实力厉害!中国的基建基本都是垄断的,实力也是世界一流的,看看中国建筑,任何高难度的项目都有其背影,只要想到的,就没做不到的!穿山洞跨大江已经成为常态!
三是带动就业性强!中国差不多10亿的就业人口,不是所有都会编程,但是大家都需要吃饭,所以基建是带动大家吃饱饭的行业,不管是修路修桥,还是装修制造,都带动不少就业,只有人们安居乐业,才能为吃喝提供动力!
看好的第六行业是家电家具
人一辈子,重要的事就是柴米油盐酱醋茶,但是这些前提都是有家有房子,有房子少不了装修,家具家电就成为了必需品,格力电器的空调领先很多年,美的集团小家电无处不在,欧派家居的定制家具很受人们喜欢,有需求的地方才会有真正的市场!
看好家电,原因有二、一是家电是家的核心!有房才有家,有家必有家电!现在的高楼大厦,家里面离不开家电和家具!这已经形成生活的必需品!大家回家不用家电三天看看,根本不习惯!
二是中国的家电实力是世界级的!在制造业,能与国外竞争的,一是白酒,以茅台为主,二是家电,以格力和美的为主,实力和技术都是世界级别的,加上中国这么巨大的市场,所以造就家电这行业牛股很多!
看好的第七行业是非银金融
非银金融其实重点就是保险和券商,金融这个行业最大的特点就是股东非常有背景,一般企业很难做金融的,特别是保险,生活水平的提高会带来大量的需求,中国平安已经成为全球最大的保险企业,中信证券也是中国最大的券商和投行,中国人寿全世界都有知名度,未来市场需求非常大的!
看好非银金融,两大原因,一是非银金融牌照稀缺,非银金融中的保险和券商,都是要靠牌照才可以经营,这变现的就是一种垄断,阿里巴巴和腾讯这么厉害的企业,最终的方向也是朝着金融转变,因为金融是万业之母!
二是保险和券商是生活必须的,在我们生活中,保险大家都买过,最典型的就是医疗保险和车险,基本每年都接触,保险背后是保障,当有保障的时候,社会创新的获利才会被打开!投资大家都开账户,这两样是比银行更特殊的金融服务!
看好的第八行业是汽车
现在出行离不开汽车,不管燃油车还是新能源车,以后会非常普及,汽车带来的便利性也非常大,上汽集团作为中国最大的车企,宁德时代作为世界最大的电池企业,长城汽车的坦克性价比不亚于欧美企业,这就是中国制造的未来代表!
看好汽车行业,三大原因,一是出行离不开车,汽车在生活中的重要程度,仅次于手机,没有汽车,一个人出行问题不大,但是一家人出行就非常不方便!生活水平的提高,汽车将会像家电和手机一样普及!
二是中国是最大的汽车市场,中国目前已经连续多年是全球最大的汽车市场,加上国土面积大,汽车已经成为出行必备的工具,人交流的越多,经济越好,所以长期看这么大规模的市场,已经会产生世界级影响的汽车企业!国内千人汽车拥有率不足200辆,是世界平均的三分之一,这就是差距,也是机会!
三是汽车是中国第二大制造业!汽车是中国工业制造的掌上明珠,可以带动的非常多的行业,所以国家会大力支持汽车行业的发展,汽车不仅仅带动就业,还是当地税收大户,除了房子,没有什么产品比车还贵!
看好的第九行业是电力
无形的东西才是最有价值的,我们接触的产品中,电是无形的,但是非常重要,不管是生活还是企业,停电影响非常大,长江电力是世界最大的水电企业,三峡能源是最大的风电光伏企业,中国神华的火电非常有影响力,各自都是行业的佼佼者!
看好电力,两大原因,一是电是生活中的必须,现在生活中什么都可以缺,唯独不能缺电,没有电,冰箱不可以用,电脑不可以用,工厂无法开工,无处不在的电消耗,为生活提供非常大的方便!大家可以感受一下两天停电的滋味,手机都无法充电,这个时候才体会电的重要性!
二是目前电力企业属于国家垄断,这个资产是非常优质的资产,原因就是发出电后可以加价卖给用户,且电价不是消费者说的算,但是未来降低经济生产成本,所以电价是控制的,但是随着经济发展,价格只会越来越贵!好的电企就是一家印钞机!
看好的第十行业是医疗保健!
人吃五谷杂粮,最终都会生病,生病少不了医疗保障,这也是永远的朝阳行业,恒瑞医药仿制药,爱尔眼科的医院,迈瑞医疗的器械都是国内企业中未来的世界级企业!
看好医疗保健,两大原因,一是人吃五谷杂粮,都会生老病死!上了60岁后,老年人的大部分开支都贡献给医疗,随着老龄化的到来,未来潜力是很大的!
二是现在高端药品和设备都被国外垄断,未来自主创新掌握核心技术是大趋势,所以未来中国会出现很多能与国外药企竞争的企业,这些企业才是未来最有潜力的企业!
上面的十大行业,是我最近五年中从30行业中精选出来的十大行业,我之所以精简到10大行业,是我可以三天研究一个行业,这样收集的数据比较全,而且每个月可以重点研究一个行业!
有人疑问,这么多行业和这么多企业怎么能研究过来,对于非专业人士的确研究不过来,一般百万下的投资者,研究两三个行业30家企业足够了!
但是作为管理资金几千万的的我来说,不仅仅是研究,更要深入研究!天下没什么馅饼能掉下来,以及等天上掉馅饼,还不如踏踏实实认认真真去研究,就像鱼一样,等看见一块肉来的时候,那不是馅饼而是陷阱!
从读书看报到研究行业研究个股,经过这十年的公开检验,我觉得还是非常不错的,至少我可以每天安稳的睡觉,即使疫情大跌,即使美股熔断按照系统信号,这只是一次非常好的布局机会而已!
总的来说,投资比的就是视野和格局,多大格局,多大视野就能产生多大收益,对于自己来说,虽然我专注30大行业已经研究十年,但是对于今年选出的十大行业,也才属于刚步入专注研究的价投之门,对行业的理解也非常肤浅,未来十年,专注十大行业不动摇!